Nakit tahminleriniz ne kadar isabetli?
Likidera önümüzdeki günlerin nakit bakiyesini beş farklı yöntemle tahmin eder. Her tahmini kaydeder, günü gelince gerçekleşen rakamla karşılaştırır. Hangi yöntemin şirketinizin verilerinde daha isabetli olduğu böylece ortaya çıkar.
Tahminin girdileri
Nakit akışını etkileyen kalemler tek tahminde birleşir
Likidera bu kalemlerden yola çıkarak ileriki günlerin her biri için tahmini nakit bakiyesini hesaplar.
- Banka ve kasa hareketleri
- ERP sisteminizden alınan faturalar ve vade bilgileri
- Kira, maaş ve sigorta gibi tekrarlayan işlemler
- Kredi ve finansman geri ödeme planları
- KDV, muhtasar ve damga vergisi gibi vergi vadeleri
- Para birimleri için günlük merkez bankası kurları
Yeni bir banka ekstresi yüklediğinizde tahmin güncel verilerle yeniden hesaplanır.
Veriler dosya olarak aktarılır. Aynı bilgiyi iki kez girmeniz gerekmez.
Banka ve ERP verilerini nasıl aktarırsınız?Tahmin yöntemleri
Beş farklı yöntemle nakit akışı tahmini
Her yöntem nakit akışına başka bir yönden bakar. Likidera beşini de aynı verilerle çalıştırır. Dört tahmin yönteminin geçmiş sonuçlarını karşılaştırıp şirketinizin verilerinde en isabetli çıkanı önerir. Beklenmeyen gider payı bu karşılaştırmaya girmez.
Çizginin solu: gerçekleşen Sağı: her yöntemin tahmini
-
Deterministik
Vadesi belli işlemlerin toplamı ne kadar?
Girilen vadeler
Fatura vadeleri, planlanmış ödemeler ve tekrarlayan işlemler kendi günlerine yerleştirilir ve kayıtlı işlemlerden doğan nakit bakiyesi hesaplanır. Diğer yöntemler bu temel tahminle kıyaslanır.
Dayanak Kayıtlı vade ve işlem tarihleri
-
Holt-Winters
Hangi dönemlerde tahsilat ve ödemeler artıyor?
Eğilim ve mevsimsellik
Bu yöntem geçmiş verilerdeki genel eğilimi ve dönemsel tekrarları analiz eder. Veri yeterliyse, tahsilat ya da ödemelerin yılın belli dönemlerinde artması gibi düzenler tahmine yansır.
Dayanak Geçmiş nakit akışı verileri
-
Yaşlandırma Azalması
Vadesi geçen alacaklardan ne kadar tahsilat beklenebilir?
Alacak yaşlandırması
Vadesi geçmiş her alacağın tahsil edilme olasılığı aynı değildir. Likidera alacakları yaşlandırma gruplarına ayırır ve her grubu geçmiş tahsilat verilerinize göre ağırlıklandırır.
Dayanak Geçmiş tahsilat verileri ve alacak yaşlandırma grupları
-
Cari Zamanlaması
Müşterileriniz genellikle ne zaman ödeme yapıyor?
Gerçek ödeme alışkanlıkları
Müşteriler faturalarını her zaman vadesinde ödemez. Likidera geçmiş ödeme tarihlerinden müşterilerinizin ödeme alışkanlığını çıkarır ve açık faturalar için tahmini ödeme tarihini hesaplar.
Dayanak Geçmiş ödeme tarihleri
-
Beklenmeyen Gider Tamponu
Planlanmamış giderler için ne kadar pay ayırmalı?
İhtiyat payı
Her gider önceden takvimde yer almaz. Likidera, geçmişteki planlanmamış giderlere bakarak tahmine eklenebilecek bir tampon tutar hesaplar. Bu tutar kesin bir gider tahmini değil, olası beklenmeyen giderler için ayrılan bir paydır. Bu yüzden sapma matrisinde ölçülmez.
Dayanak Geçmiş planlanmamış giderler
Yöntemlerin geçmiş sonuçları aynı ekranda karşılaştırılır. Hangisini kullanacağınızı buna göre seçersiniz.
Tahmin doğruluğu
Tahminler gerçekleşen rakamlarla sınanır
Likidera her tahmini gerçekleşen bakiyeyle karşılaştırır ve sapmayı 1, 7, 30 ve 90 gün sonrası için ayrı ayrı gösterir. Tahminlerin ne kadar tuttuğunu kendi verilerinizde görürsünüz.
-
Tahmin kaydedilir
Her tahmin, yapıldığı günkü hâliyle saklanır ve sonradan değişen verilerle karışmaz.
-
Gerçekleşen rakam eklenir
Tahmin edilen gün geçtiğinde, yüklediğiniz ekstredeki gerçekleşen bakiye tahminle karşılaştırılır.
-
Tahmin sapması ölçülür
Likidera her yöntemin kısa ve uzun vadeli tahminlerdeki sapmasını ayrı ayrı kaydeder. Bir yöntemin gerçekleşenin sürekli üstünde mi altında mı kaldığı buradan görünür.
- Satırlar
- Karşılaştırılan tahmin yöntemleri
- Sütunlar
- Tahminin kaç gün ileriye baktığı
- Hücreler
- İlgili yöntem ve süre için ölçülen sapma
- Eğilim
- Sapmanın önceki ölçüme göre artıp azaldığı
- Yetersiz geçmiş
- Karşılaştırma sayısı yetersizse hücrede ayrıca belirtilir
Bir haftalık tahminlerde başarılı olan bir yöntem, 90 günlük tahminlerde aynı sonucu vermeyebilir. Matris bu farkı rakamla gösterir. Yöntem seçimi ölçülen sapmaya dayanır.
Ödeme alışkanlıkları
Müşterilerin ödeme alışkanlıkları tahmine yansır
Likidera yüklediğiniz verilerdeki ödeme tarihlerini ve tekrarlayan hareketleri inceler. Müşterilerin genellikle ne zaman ödediğini, bazı giderlerin hangi dönemlerde oluştuğunu gösterir. Yeterli veri yoksa bunu ayrıca belirtir.
Hareketler sınıflandırılır
Yüklediğiniz hareketlere kategori önerilir ve bu sınıflandırma nakit akışı tahmininde kullanılır.
Tekrarlayan ödeme düzenleri
Verilerde düzenli tekrar eden ödeme ve tahsilatlar ortaya çıkar. Örneğin her 45 günde gelen bir tahsilat tekrarlayan işlem olarak tanımlanıp plana eklenebilir.
Açık faturalar için tahmini ödeme tarihi
Her açık faturanın yanında tahmini ödeme tarihi ve bu tahminin güven düzeyi yer alır.
Veri yetersizse rakam yerine “yetersiz geçmiş” uyarısı görünür.
Senaryo analizi
Olası değişikliklerin nakit akışına etkisi
Bir tahsilatın gecikmesi, bir ödemenin öne alınması ya da beklenmeyen bir gider nakit durumunuzu nasıl etkiler? Varsayımları değiştirerek en fazla dört senaryoyu yan yana karşılaştırırsınız. Cari Senaryosu'nda tek bir cari için tahsilat geç gelirse, eksik gelirse ya da hiç gelmezse ne olacağını da görebilirsiniz.
Altı değişiklik türü
- Tahsilatı geciktirme
- Ödemeyi öne alma
- İşlem tutarını artırma veya azaltma
- Bir kalemi senaryodan çıkarma
- Yeni bir nakit hareketi ekleme
- Tekrarlayan bir işlemi değiştirme
Her senaryoda ne görürsünüz?
- Senaryoya göre nakit ömrü, yani nakitin tahminen kaç gün yeteceği
- Bakiyenin belirlediğiniz asgari seviyenin altına ilk kez düştüğü tarih
- Kullanılabilir likiditenin yeterli olup olmadığı
Nakit ömrüne, asgari nakite ve finansman ihtiyacına birlikte bakarak olası nakit açıklarını önceden görürsünüz.
Nakit tahminiyle ilgili sıkça sorulan sorular
Likidera'nın tahmin yapabilmesi için ne kadar geçmiş veri gerekir?
Likidera kayıtlı vade ve işlem bilgileriyle ilk günden tahmin yapar. Mevsimsel değişimleri, gecikmiş alacakları ve müşterilerin ödeme alışkanlıklarını hesaba katan yöntemler ise geçmiş veri biriktikçe daha anlamlı sonuç verir. Veri yetersizse Likidera bunu belirtir, siz de dayanağı sınırlı tahminleri diğerlerinden ayırt edersiniz.
Vergiler ve kredi geri ödemeleri tahmine dâhil mi?
Evet. Desteklenen vergi vadeleri ve tanımlı kredi geri ödeme planları, faturalar ve tekrarlayan işlemlerle aynı tahmine girer. Gördüğünüz tahmini bakiye bu kalemleri de içerir. Vergi takvimi planlama içindir, vergi danışmanlığı yerine geçmez.
Likidera'yı kendi verilerinizle inceleyelim
Demoda banka ekstrelerinizi ve cari hesap listenizi birlikte sisteme aktarıp önümüzdeki haftaların nakit akışına Likidera'da bakarız. İhtiyacınıza uygun fiyat teklifimizi de görüşmede iletiriz.
Dilerseniz arayın ya da yazın: +90 (212) 275 90 60 · info@caretta.net