Nakit akışınızı tek uygulamadan yönetin

Günlük Görevler ekranında vadesi geçmiş alacak ve borçlar, vadesi gelen tekrarlayan işlemler ve takip edilmesi gereken tahmin kalemleri listelenir. Görevler toplu olarak işlenebilir ya da ertelenebilir. Kapatılan her görevin gerekçesi kaydedildiği için işlem geçmişi düzenli kalır.

KDV, muhtasar ve damga vergisi gibi yükümlülükler Vergi Takvimi'nde izlenir. Ödenmemiş olanlar nakit tahmininde çıkış olarak görünür. Bu yüzden ödeme durumlarını güncel tutun. Takvim bir planlama şablonudur, vergi danışmanlığı yerine geçmez.

Nakit tahmini nasıl hesaplanır

Banka hesaplarındaki ve kasalardaki nakit, kısa sürede erişilebilecek varlıklardan ayrı izlenir. Kullanılabilir likidite, nakite ek olarak para piyasası fonu, hazine bonosu gibi yarı nakit varlıkları ve kullanılmamış kredi limitlerini de kapsar. Vadeli mevduatlar kısa vadeli varlık olarak ayrı tutulduğu için bugün erişilebilir kaynaklarla karışmaz.

Nakit ömrü, mevcut nakitin günlük tahmine göre kaç gün yeteceğini gösterir. Likidite ömrü ise nakite ek olarak kısa sürede erişilebilen kaynakları da hesaba katar. Önümüzdeki dönemi görmek için iki göstergeye birlikte bakın.

Hesap bakiyeleri, belirlediğiniz eşiklere göre izlenir. Belirlediğiniz süreden daha uzun süre eşiğin üzerinde kalan nakit, atıl nakit olarak işaretlenir. Değerlendirme seçenekleri yıllık getirilerine göre karşılaştırılır. Seçtiğiniz yatırımın vadesi nakit tahminine işlenir.

Krediler, kredi limitleri, finansal kiralama ve faktoring işlemleri, teminat mektupları ve diğer finansman kalemleri tek yerde izlenir. Her biri için limit, kullanılan ve kalan tutar ile faiz bilgisi tutulur. Geri ödemeler nakit planına aylık yaklaşık tutarlarla değil, her ödemenin kendi tarihi ve tutarıyla yansır. Asgari nakit, cari oran ve borç/özkaynak oranı gibi kovenantlar, yani kredi sözleşmelerindeki finansal koşullar da çeyrek sonu beklenmeden izlenir.

38 para birimindeki bakiyeler, altın ve gümüş dâhil olmak üzere, günlük merkez bankası kurlarıyla raporlama para biriminizde görünür. Banka şubeleri, hesaplar, kredi limitleri ve imza yetkilileri gibi bilgiler de Banka İlişkileri ekranında tutulur.

Konsolide Panel şirketlerin nakit, alacak, borç ve net pozisyonunu bir arada gösterir. Şirket bazındaki ayrıntılara, toplamların para birimine göre dağılımına ve kullanılan çevrim kurlarına da buradan ulaşırsınız.

Konsolide Tahmin grup şirketlerinin nakit tahminlerini bir araya getirir. Şirketlerin nakit ömrünü yan yana görerek hangi şirkette ne zaman nakit ihtiyacı doğabileceğini fark edersiniz.

Şirketler arası transferleri kur çevrimiyle planlarsınız. Transfer iki şirketin kaydına da işlenir ve grup içindeki hareketler izlenebilir kalır. Para transferini ise yine bankanızdan yaparsınız.